一般知識
NISA・iDeCo・証券口座比較など、特定の銘柄を推奨しない一般的な投資知識・比較コンテンツをまとめています。
NISA・iDeCo・特定口座の年末カレンダー——2026年11月から2027年3月までの日付(令和8年分)
NISA・iDeCo・特定口座に関わる2026年11月〜2027年3月の日付を、公表資料にもとづき日付順に整理した記事です。年に入る基準が資料に明記されているものと、確認できていないものを分けています。
株の確定申告をe-Taxで出す前に——マイナポータル連携の事前準備と、証券会社の電子交付の時期(令和8年分)
株の確定申告をe-Taxで出すための事前準備(マイナポータル連携、証券会社の電子交付の時期)と作成コーナーの画面の流れ、令和8年分の期限を、国税庁の資料で整理した記事です。令和8年分の特集・入力例は未公開です。
株の売却損は確定申告で3年繰り越せる——繰越控除の申告手順と、取引がない年の扱い
上場株式等の売却損を確定申告で3年繰り越す繰越控除の手順を、国税庁の資料と条文で整理した記事です。取引がない年の付表、年ごとの添付書類、3年の数え方、令和8年分の期限を扱います。
配当の「確定申告不要」は住民税にも及ぶのか——3つの課税方式と、令和6年度分からの住民税のルール
上場株式等の配当の3つの課税方式の違い、申告不要を選べる単位、令和6年度分から所得税と一致した住民税の扱い、2027年1月の源泉徴収の変更点を、国税庁・総務省の資料と条文で整理した記事です。
特定口座の「源泉徴収あり・なし」は何が違うのか——年間取引報告書の中身と、年明けの流れ
特定口座の「源泉徴収あり・なし」の違い、届出の時期、年間取引報告書の中身と交付期限、申告での扱いを、国税庁の解説と法令で整理した記事です。年明けの流れは運営者の整理です。
NISAの年内の買付けは、いつまでなら間に合うか——受渡日と年間投資枠の考え方
NISAの年内の買付けが年間投資枠に入る条件(受渡日)、使い残しや売却後の扱いを日本証券業協会の公表資料で整理した記事です。2026年の年末の計算例は運営者の計算です。
NISA口座の開設は、何が必要で、いつから買えるのか——書類・日数・手続きの流れ
NISA口座の開設に必要な書類、手続の流れ、日数、買付けができる時期を、日本証券業協会の公表資料で整理した記事です。二重開設などの注意点もまとめています。
NISAの金融機関は変更できる——手続き・時期と、保有中の商品はどうなるか
NISA口座の金融機関を変更する手続・時期・商品の扱いを、日本証券業協会の公表資料で整理した記事です。2027年分の手続期間や、変更前の口座の商品の非課税の扱いをまとめています。
NISAの配当金は、受取方式しだいで課税される——「株式数比例配分方式」とは何か
NISA口座の配当金を非課税にするための受取方式を、日本証券業協会のQ&Aをもとに整理した記事です。方式による課税の違い、選ぶときの注意、課税されたときの扱いをまとめています。
iDeCoの控除証明書はいつ届く? 年末調整で書く場所と、届かないとき(令和8年分)
iDeCoの控除証明書が届く時期と、年末調整の申告書に書く場所を、国税庁と国民年金基金連合会の資料から整理した記事です。令和8年分の発行スケジュールと、届かないときの確認先をまとめています。
NISA口座が3,000万を超えた——口座数・買付額の統計をどう読むか
金融庁が2026年10月に公表したNISA口座の利用状況調査(2026年6月末)から、口座数と買付額の読み方、取り違えやすい点を整理した、投資・金融系トレンドニュース解説の第6回です。
こどもNISAでお金はどう動くのか——口座・払出し・贈与税の基本
こどもNISA(0〜17歳のつみたて投資枠)の口座の仕組み、払出しのルール、贈与税の基本を、税制改正大綱や国税庁の資料から整理した、投資・金融系トレンドニュース解説の第5回です。
iDeCoの掛金上限が2026年12月に上がる——何が変わり、何は変わらないのか
iDeCoの掛金の上限と加入年齢が2026年12月に引き上げられます。厚生労働省などの資料にもとづき、区分ごとの上限と手続きを整理した、投資・金融系トレンドニュース解説の第4回です。
日銀が政策金利1.25%に、預金と住宅ローンに何が起きるのか
日銀の利上げが預金と住宅ローンに届くまでの流れを、公表文と銀行の発表にもとづき整理した記事です。投資・金融系トレンドニュース解説の第3回です。
個人金融資産2,519兆円、何が増えたのか
個人金融資産2,519兆円のニュースを、日本銀行の資金循環統計にもとづき読み解いた記事です。投資・金融系トレンドニュース解説の第2回です。
NISA、2026年度の税制改正で何が変わるのか
2026年度税制改正でNISAのつみたて投資枠がどう変わるかを、金融庁の一次情報にもとづき整理した記事です。投資・金融系トレンドニュース解説の第1回です。
投資の利益、確定申告は必要か
投資の利益と確定申告の関係を、生活防衛資金・個人向け国債・新NISA積立額に続く連載最終回として整理した記事です。税務相談ではありません。
新NISAの積立額は、どう決めるか
新NISAの積立額の決め方を、生活防衛資金・個人向け国債に続く整理として解説した記事です。特定の金額や金融機関を推奨する内容ではありません。
個人向け国債は、生活防衛資金の置き場所になるか
個人向け国債の仕組みと、生活防衛資金の置き場所として預貯金とどう違うかを整理した記事です。特定の金融機関や商品を勧める内容ではありません。
生活防衛資金、いくら・どこに置くか——家族構成別に考える
生活防衛資金の目安と置き場所を、家族構成別の試算とともに整理した記事です。特定の商品や会社を勧める内容ではありません。
投資を始める前に、決めておくこと——順番だけ、静かに整理する
投資を始める前に決めておくことを、6つの順番で整理した入口の記事です。各論は別記事へ送ります。
積立投資と一括投資、何が違うのか——研究と制度から、静かに整理する
積立と一括の違いを、過去データの研究・公的機関の説明・新NISAの枠組みから整理しました。
外貨・ドル建て資産の基礎——通貨を分けて持つ、という考え方
外貨預金・外国債券・米国株式/ETF・外貨建て保険の種類、為替リスクとコストの仕組み、税金とNISAでの扱いを整理しました。
投資信託とETF、何が違うのか
投資信託とETF(上場投資信託)の取引方法・コスト構造・NISA/iDeCoでの扱い・分配金の課税の違いを整理しました。
iDeCo節税額シミュレーター
毎月の掛金・課税所得・拠出年数を入力するだけで、iDeCoの所得控除による節税額の目安を計算できる無料ツールです。
iDeCo・企業型DC・新NISA、会社員はどう組み合わせて考えるか
会社員が使える年金・資産形成制度の位置づけと、iDeCoと企業型DCを併用するときの条件・掛金上限を整理しました。
投資を始める考え方は、家計の「形」で変わる
20代独身から退職後まで、5つの架空の人物設定を通じて、家計の状況によって投資の考え方がどう変わるかを整理しました。特定の行動を指示する診断ではなく、考えるための材料の一つとして書いています。
NISAは、売った後にも手続きがある
NISA枠が戻るタイミング、配当金の受取方式、確定申告、損益通算・繰越控除、米国株の二重課税と外国税額控除。売却後に知っておくと安心な制度知識をまとめました。
相場が下がったとき、何を確認すればいいか
下落の程度に応じて、一般的に検討される確認項目を整理しました。特定の行動を指示するものではなく、次にどうするかを自分で決めるための材料の一つとして書いています。
投資まわりの用語集
NISA・iDeCoなど投資の基礎用語と、暗号資産版シリーズで登場した専門用語をまとめました。記事を読んでいて出てきた言葉の意味を確認したいときに。
投資まわりの基礎知識クイズ
NISA・iDeCo・分散投資・複利など、投資の基礎知識を6問クイズで確かめられます。個別銘柄の診断ではなく、一般知識の理解度チェックです。結果はシェア画像として保存・投稿できます。
投資まわりのニュースまとめ
NISA・iDeCoなどの制度変更、日銀の金融政策、市場全体の動きなど、一般知識の範囲のニュースを気づいた時に日付付きで追記していくまとめページです。
広告を含む証券口座はどう選ぶか
主要ネット証券5社を手数料・商品・ポイントの軸で比較。特定の1社を断定的に推さず、目的別の選び方を整理しました。
新NISAとiDeCo、どこが違うのか
非課税限度額・流動性・所得控除の違いを整理。「いつ使えるお金か」という軸で、目的別の考え方をまとめました。
不動産投資をはじめる前に、静かに整理しておきたい基礎知識
現物不動産・REIT・不動産クラウドファンディングの違い、利回りの見方、特有のリスク、基礎用語をまとめました。