記事一覧
NISA・iDeCo・特定口座の年末カレンダー——2026年11月から2027年3月までの日付(令和8年分)
NISA・iDeCo・特定口座に関わる2026年11月〜2027年3月の日付を、公表資料にもとづき日付順に整理した記事です。年に入る基準が資料に明記されているものと、確認できていないものを分けています。
株の確定申告をe-Taxで出す前に——マイナポータル連携の事前準備と、証券会社の電子交付の時期(令和8年分)
株の確定申告をe-Taxで出すための事前準備(マイナポータル連携、証券会社の電子交付の時期)と作成コーナーの画面の流れ、令和8年分の期限を、国税庁の資料で整理した記事です。令和8年分の特集・入力例は未公開です。
株の売却損は確定申告で3年繰り越せる——繰越控除の申告手順と、取引がない年の扱い
上場株式等の売却損を確定申告で3年繰り越す繰越控除の手順を、国税庁の資料と条文で整理した記事です。取引がない年の付表、年ごとの添付書類、3年の数え方、令和8年分の期限を扱います。
配当の「確定申告不要」は住民税にも及ぶのか——3つの課税方式と、令和6年度分からの住民税のルール
上場株式等の配当の3つの課税方式の違い、申告不要を選べる単位、令和6年度分から所得税と一致した住民税の扱い、2027年1月の源泉徴収の変更点を、国税庁・総務省の資料と条文で整理した記事です。
特定口座の「源泉徴収あり・なし」は何が違うのか——年間取引報告書の中身と、年明けの流れ
特定口座の「源泉徴収あり・なし」の違い、届出の時期、年間取引報告書の中身と交付期限、申告での扱いを、国税庁の解説と法令で整理した記事です。年明けの流れは運営者の整理です。
NISAの年内の買付けは、いつまでなら間に合うか——受渡日と年間投資枠の考え方
NISAの年内の買付けが年間投資枠に入る条件(受渡日)、使い残しや売却後の扱いを日本証券業協会の公表資料で整理した記事です。2026年の年末の計算例は運営者の計算です。
NISA口座の開設は、何が必要で、いつから買えるのか——書類・日数・手続きの流れ
NISA口座の開設に必要な書類、手続の流れ、日数、買付けができる時期を、日本証券業協会の公表資料で整理した記事です。二重開設などの注意点もまとめています。
NISAの金融機関は変更できる——手続き・時期と、保有中の商品はどうなるか
NISA口座の金融機関を変更する手続・時期・商品の扱いを、日本証券業協会の公表資料で整理した記事です。2027年分の手続期間や、変更前の口座の商品の非課税の扱いをまとめています。
NISAの配当金は、受取方式しだいで課税される——「株式数比例配分方式」とは何か
NISA口座の配当金を非課税にするための受取方式を、日本証券業協会のQ&Aをもとに整理した記事です。方式による課税の違い、選ぶときの注意、課税されたときの扱いをまとめています。
iDeCoの控除証明書はいつ届く? 年末調整で書く場所と、届かないとき(令和8年分)
iDeCoの控除証明書が届く時期と、年末調整の申告書に書く場所を、国税庁と国民年金基金連合会の資料から整理した記事です。令和8年分の発行スケジュールと、届かないときの確認先をまとめています。
NISA口座が3,000万を超えた——口座数・買付額の統計をどう読むか
金融庁が2026年10月に公表したNISA口座の利用状況調査(2026年6月末)から、口座数と買付額の読み方、取り違えやすい点を整理した、投資・金融系トレンドニュース解説の第6回です。
こどもNISAでお金はどう動くのか——口座・払出し・贈与税の基本
こどもNISA(0〜17歳のつみたて投資枠)の口座の仕組み、払出しのルール、贈与税の基本を、税制改正大綱や国税庁の資料から整理した、投資・金融系トレンドニュース解説の第5回です。
iDeCoの掛金上限が2026年12月に上がる——何が変わり、何は変わらないのか
iDeCoの掛金の上限と加入年齢が2026年12月に引き上げられます。厚生労働省などの資料にもとづき、区分ごとの上限と手続きを整理した、投資・金融系トレンドニュース解説の第4回です。
日銀が政策金利1.25%に、預金と住宅ローンに何が起きるのか
日銀の利上げが預金と住宅ローンに届くまでの流れを、公表文と銀行の発表にもとづき整理した記事です。投資・金融系トレンドニュース解説の第3回です。
個人金融資産2,519兆円、何が増えたのか
個人金融資産2,519兆円のニュースを、日本銀行の資金循環統計にもとづき読み解いた記事です。投資・金融系トレンドニュース解説の第2回です。
NISA、2026年度の税制改正で何が変わるのか
2026年度税制改正でNISAのつみたて投資枠がどう変わるかを、金融庁の一次情報にもとづき整理した記事です。投資・金融系トレンドニュース解説の第1回です。
投資の利益、確定申告は必要か
投資の利益と確定申告の関係を、生活防衛資金・個人向け国債・新NISA積立額に続く連載最終回として整理した記事です。税務相談ではありません。
新NISAの積立額は、どう決めるか
新NISAの積立額の決め方を、生活防衛資金・個人向け国債に続く整理として解説した記事です。特定の金額や金融機関を推奨する内容ではありません。
個人向け国債は、生活防衛資金の置き場所になるか
個人向け国債の仕組みと、生活防衛資金の置き場所として預貯金とどう違うかを整理した記事です。特定の金融機関や商品を勧める内容ではありません。
生活防衛資金、いくら・どこに置くか——家族構成別に考える
生活防衛資金の目安と置き場所を、家族構成別の試算とともに整理した記事です。特定の商品や会社を勧める内容ではありません。
投資を始める前に、決めておくこと——順番だけ、静かに整理する
投資を始める前に決めておくことを、6つの順番で整理した入口の記事です。各論は別記事へ送ります。
積立投資と一括投資、何が違うのか——研究と制度から、静かに整理する
積立と一括の違いを、過去データの研究・公的機関の説明・新NISAの枠組みから整理しました。
外貨・ドル建て資産の基礎——通貨を分けて持つ、という考え方
外貨預金・外国債券・米国株式/ETF・外貨建て保険の種類、為替リスクとコストの仕組み、税金とNISAでの扱いを整理しました。
暗号資産取引所はどう選ぶか——主要6社を比較する
bitFlyer・Coincheck・GMOコイン・bitbank・SBI VCトレード・Binance Japan、国内主要6社の取引形態・手数料・取扱銘柄数・セキュリティを比較しました。
仮想通貨、何から始めればいいのか
取引所選び・口座開設・「販売所」と「取引所」の違い・保管方法・税金の基本まで、始める前に知っておきたいことを整理しました。
投資信託とETF、何が違うのか
投資信託とETF(上場投資信託)の取引方法・コスト構造・NISA/iDeCoでの扱い・分配金の課税の違いを整理しました。
iDeCo節税額シミュレーター
毎月の掛金・課税所得・拠出年数を入力するだけで、iDeCoの所得控除による節税額の目安を計算できる無料ツールです。
iDeCo・企業型DC・新NISA、会社員はどう組み合わせて考えるか
会社員が使える年金・資産形成制度の位置づけと、iDeCoと企業型DCを併用するときの条件・掛金上限を整理しました。
投資を始める考え方は、家計の「形」で変わる
20代独身から退職後まで、5つの架空の人物設定を通じて、家計の状況によって投資の考え方がどう変わるかを整理しました。特定の行動を指示する診断ではなく、考えるための材料の一つとして書いています。
NISAは、売った後にも手続きがある
NISA枠が戻るタイミング、配当金の受取方式、確定申告、損益通算・繰越控除、米国株の二重課税と外国税額控除。売却後に知っておくと安心な制度知識をまとめました。
相場が下がったとき、何を確認すればいいか
下落の程度に応じて、一般的に検討される確認項目を整理しました。特定の行動を指示するものではなく、次にどうするかを自分で決めるための材料の一つとして書いています。
投資まわりの用語集
NISA・iDeCoなど投資の基礎用語と、暗号資産版シリーズで登場した専門用語をまとめました。記事を読んでいて出てきた言葉の意味を確認したいときに。
暗号資産の「価値」はどう読むか——5銘柄を並べて比較する
ビットコイン・イーサリアム・柴犬コイン(SHIB)・XRP・テザー(USDT)、シリーズ5本を同じ7つの観点で横並びに比較する早見ページです。
投資まわりの基礎知識クイズ
NISA・iDeCo・分散投資・複利など、投資の基礎知識を6問クイズで確かめられます。個別銘柄の診断ではなく、一般知識の理解度チェックです。結果はシェア画像として保存・投稿できます。
テザー(USDT)——暗号資産の「価値」を読む【5/5】
暗号資産版シリーズ第5弾。テザー(USDT)を例に、値上がりを前提としないステーブルコインの価値を7つの観点で読み解きます。発行の背景・ペッグの裏付け・準備資産・技術基盤・競合(USDC)・資金構造・リスク。
NISA・iDeCoは、始める前がいちばん大変だった
証券口座の多さに圧倒され、手続きが面倒で先延ばしにし、開設後も何を買うか迷った話。金額や商品名は伏せ、始めるまでの足踏みと、始めてからの実感だけを残す投資日記です。
投資まわりのニュースまとめ
NISA・iDeCoなどの制度変更、日銀の金融政策、市場全体の動きなど、一般知識の範囲のニュースを気づいた時に日付付きで追記していくまとめページです。
XRP(Ripple)——暗号資産の「価値」を読む【4/5】
暗号資産版シリーズ第4弾。XRP(Ripple)を例に、発行体企業と資産の関係を7つの観点で読み解きます。発行の背景・価値の裏付け・供給設計・技術基盤・競合構造・資金保有構造・リスク(SEC訴訟の経緯)。
柴犬コイン(SHIB)——暗号資産の「価値」を読む【3/5】
暗号資産版シリーズ第3弾。柴犬コイン(SHIB)を例に、初めてミームコインを7つの観点で読み解きます。発行の背景・価値の裏付け・供給設計・技術基盤・競合構造・資金保有構造・リスク。
イーサリアム——暗号資産の「価値」を読む【2/5】
暗号資産版シリーズ第2弾。イーサリアムを例に、発行の背景・価値の裏付け・供給設計・技術基盤と開発体制・競合構造・資金保有構造・リスクの7つの観点で読み解きます。
ビットコイン——暗号資産の「価値」を読む【1/5】
暗号資産版シリーズ第1弾。ビットコインを例に、発行の背景・価値の裏付け・供給設計・技術基盤・競合構造・資金保有構造・リスクの7つの観点で読み解きます。
2021年、仮想通貨で学んだこと
2021年春、SNSの盛り上がりに乗って複数のアルトコインを買い始め、5月の急落相場でも手を止められなかった話。金額は伏せ、比率と反省だけを残す記録です。
BESI——企業の「成長段階」を読む【米国株 6/6】
米国株シリーズ6本目・最終回。BE Semiconductor Industries(BESI)を例に、「装置を作る会社」という視点から受注高の先行指標性と技術採用時期リスクを整理します。
企業の「成長段階」はどう読むか——米国株6社を並べて比較する
Ambiq Micro・MaxLinear・Astera Labs・Tower Semiconductor・Credo Technology・BE Semiconductor Industries。米国株シリーズ6本の比較を1つの表にまとめ直した早見ページです。
Credo Technology——企業の「成長段階」を読む【米国株 5/6】
米国株シリーズ5本目。Credo Technology(NASDAQ: CRDO)を例に、好決算にもかかわらず株価が急落した理由をGAAP粗利益率の低下・顧客集中の観点から整理します。
Tower Semiconductor——企業の「成長段階」を読む【米国株 4/6】
米国株シリーズ4本目。Tower Semiconductor(NASDAQ: TSEM)を例に、これまでの「設計する会社」とは逆の「作る会社(受託製造)」の視点から成長段階を整理します。
Astera Labs——企業の「成長段階」を読む【米国株 3/6】
米国株シリーズ3本目。Astera Labs(NASDAQ: ALAB)を例に、売上急拡大・黒字という「良い数字」の裏側にある、少数の大口顧客への依存度を整理します。
MaxLinear——企業の「成長段階」を読む【米国株 2/6】
米国株シリーズ2本目。MaxLinear(NASDAQ: MXL)を例に、成熟企業が既存事業からAIデータセンター向け光接続事業へ転換する途中で見えてくる数字の読み方を整理します。
Ambiq Micro——企業の「成長段階」を読む【米国株 1/6】
米国株シリーズ1本目。Ambiq Micro(NYSE: AMBQ)を例に、売上+89.7%という伸び率と、まだ営業赤字という収益基盤の距離をどう読むかを整理します。
企業の「成長段階」はどう読むか——7社を並べて比較する
ニッポン高度紙工業・グロービング・さくらインターネット・サンワテクノス・テクノフレックス・大阪有機化学工業・ウシオ電機。日本株シリーズ7本の比較を1つの表にまとめ直した早見ページです。
ウシオ電機——企業の「成長段階」を読む【日本株 7/7】
ウシオ電機(6925)を例に、「売上+27.7%・営業利益+410.5%」というV字回復の中身を、低い比較対象・M&A効果・本業改善の3つに分解して読む。シリーズ7本目・日本株編最終回です。
大阪有機化学工業——企業の「成長段階」を読む【日本株 6/7】
大阪有機化学工業(4187)を例に、「営業利益は増益、純利益は減益」という一見矛盾した予想を7つの観点で読む。シリーズ6本目です。
テクノフレックス——企業の「成長段階」を読む【日本株 5/7】
テクノフレックス(3449)を例に、「全社は増収増益」という見出しの裏にある事業別の明暗を7つの観点で読む。シリーズ5本目です。
サンワテクノス——企業の「成長段階」を読む【日本株 4/7】
サンワテクノス(8137)を例に、「商社は成長株に見えない」という先入観を7つの観点で掘り崩す。前3回との対比シリーズ4本目です。
さくらインターネット——企業の「成長段階」を読む【日本株 3/7】
さくらインターネット(3778)を例に、営業赤字を出しながら大規模先行投資を行う「投資回収前段階」の会社の成長段階を7つの観点で整理。前2回との対比シリーズ3本目です。
グロービング——企業の「成長段階」を読む【日本株 2/7】
グロービング(277A)を例に、事業モデルが変わりつつある会社の成長段階を7つの観点で整理。前回(素材メーカー)との対比シリーズ2本目です。
ニッポン高度紙工業——企業の「成長段階」を読む【日本株 1/7】
ニッポン高度紙工業(3891)を例に、成長段階を読む7つの観点を整理。個別銘柄の売買を推奨するものではなく、分析視点を学ぶケーススタディです。
いま、私の資産はどこにあるのか
米国株30%・投資信託30%・日本株20%・仮想通貨10%・現金10%。金額は伏せ、比率だけを残す最初の定点記録です。
広告を含む証券口座はどう選ぶか
主要ネット証券5社を手数料・商品・ポイントの軸で比較。特定の1社を断定的に推さず、目的別の選び方を整理しました。
新NISAとiDeCo、どこが違うのか
非課税限度額・流動性・所得控除の違いを整理。「いつ使えるお金か」という軸で、目的別の考え方をまとめました。
不動産投資をはじめる前に、静かに整理しておきたい基礎知識
現物不動産・REIT・不動産クラウドファンディングの違い、利回りの見方、特有のリスク、基礎用語をまとめました。
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